Conseiller Financier Confirmé (Branch)

A propos du poste

Rejoignez Sanlam Developing Markets (SDM), un leader incontesté des services financiers, pour accompagner la classe moyenne émergente dans la sécurisation de son avenir. En tant que Conseiller Financier en agence, vous jouerez un rôle stratégique dans la promotion de nos solutions de retail mass et l'expansion de notre part de marché grâce à un conseil personnalisé de haute qualité.

Missions principales

• Analyser les besoins, objectifs et capacités financières des clients pour proposer des solutions SRM adaptées et abordables.
• Assurer une gestion proactive des portefeuilles en informant les clients des évolutions de produits et en ajustant leurs couvertures.
• Gérer l'intégralité du cycle de vente : de l'accueil (avec ou sans rendez-vous) à la validation réglementaire et la soumission des nouvelles affaires.
• Piloter la fidélisation client en gérant les impayés (NTU), en proposant des modalités de paiement alternatives et en luttant contre les résiliations.
• Garantir la conformité rigoureuse des dossiers et effectuer les diligences nécessaires pour la détection des risques.
• Traiter les requêtes clients et assurer un suivi rigoureux selon les protocoles d'escalade établis.

Profil recherché

• Professionnel de la finance ou de l'assurance doté d'une forte fibre commerciale.
• Capacité démontrée à gérer un portefeuille client et à maintenir un taux de persistance élevé.
• Rigueur exemplaire dans l'application des procédures réglementaires et de conformité.
• Excellentes capacités relationnelles et sens aigu du service client.

Competences requises

• Maîtrise des produits d'assurance et de services financiers (Retail Mass).
• Gestion de la relation client (CRM) et techniques de vente conseil.
• Analyse de risque et conformité réglementaire.
• Gestion des impayés et techniques de rétention client.
• Capacité d'adaptation et de développement professionnel continu.